शानो-शौकत, महंगे आयोजन, क्रिकेट और सेलिब्रिटी कनेक्शन के जरिए बनाया भरोसा; 5 से 6 फीसदी मासिक रिटर्न का लालच देकर जुटाए गए हजारों निवेशकों के पैसे, अब रकम वापसी के लिए भटक रहे लोग
नई दिल्ली/मुजफ्फरनगर। सोशल मीडिया पर चमकती जिंदगी, दुबई में आलीशान ठिकाने, महंगी गाड़ियां, बड़े-बड़े आयोजनों में मौजूदगी और क्रिकेट की दुनिया से जुड़ाव। किसी व्यक्ति की ऐसी तस्वीर देखकर आम आदमी के मन में यह धारणा बन सकती है कि वह बेहद सफल कारोबारी है और उसके साथ जुड़कर अच्छी कमाई की जा सकती है। लेकिन जब इसी चमक-दमक के पीछे निवेश के नाम पर बड़े वित्तीय घोटाले के आरोप सामने आने लगें तो सवाल उठना स्वाभाविक है कि आखिर लोगों का भरोसा हासिल करने के लिए किस तरह के हथकंडे अपनाए गए?
दुबई में रहकर कारोबारी गतिविधियां संचालित करने वाले लविश चौधरी उर्फ नवाब अली का नाम ऐसे ही एक कथित निवेश घोटाले में सामने आया है। प्रवर्तन निदेशालय (ED) की जांच, विभिन्न राज्यों में दर्ज एफआईआर और निवेशकों की शिकायतों के मुताबिक, फॉरेक्स ट्रेडिंग और क्रिप्टोकरेंसी में निवेश के नाम पर हजारों लोगों से करोड़ों रुपये जुटाए गए। इस पूरे नेटवर्क में QFX, YFX, BotBro, BotAlpha और TLC Coin जैसे प्लेटफॉर्म के नाम सामने आए हैं।
द प्रिंट ने 13 फरवरी 2025 को प्रकाशित अपनी रिपोर्ट में ईडी अधिकारियों के हवाले से इस कथित घोटाले का आकार 500 से 600 करोड़ रुपये बताया था। रिपोर्ट के मुताबिक, जांच एजेंसी ने मुजफ्फरनगर के रहने वाले लविश चौधरी को इस नेटवर्क का कथित मास्टरमाइंड माना था। यह मामला सिर्फ एक व्यक्ति या एक कंपनी तक सीमित नहीं दिखाई देता, बल्कि इसके पीछे निवेश जुटाने वाले एजेंटों, कंपनियों और विभिन्न डिजिटल प्लेटफॉर्म का एक विस्तृत नेटवर्क होने के आरोप हैं।
5 से 6 फीसदी मासिक रिटर्न का लालच
इस कथित निवेश नेटवर्क का सबसे आकर्षक पहलू निवेश पर निश्चित मुनाफे का भरोसा था। निवेशकों को बताया जाता था कि उनकी रकम फॉरेक्स ट्रेडिंग और क्रिप्टोकरेंसी के कारोबार में लगाई जाएगी, जिससे उन्हें हर महीने लगभग 5 से 6 प्रतिशत तक रिटर्न मिल सकता है।
आम निवेशक के लिए यह प्रस्ताव बेहद आकर्षक था। बैंक की एफडी या पारंपरिक निवेश विकल्पों से कहीं ज्यादा कमाई का दावा किया जा रहा था। शुरुआत में कुछ निवेशकों को नियमित भुगतान भी किया गया। इससे लोगों का भरोसा बढ़ा और उन्होंने अपनी जमा पूंजी के साथ-साथ रिश्तेदारों और परिचितों की रकम भी इस नेटवर्क में लगवानी शुरू कर दी।
मल्टीलेवल मार्केटिंग के तरीके से नए निवेशक जोड़ने का भी आरोप है, यानी एक निवेशक दूसरे लोगों को जोड़ता और इस तरह नेटवर्क का विस्तार होता जाता। ईडी की जांच में भी निवेश जुटाने के लिए एजेंट नेटवर्क और विभिन्न कंपनियों के इस्तेमाल की बात सामने आई।
जब तक निवेशकों को भुगतान मिलता रहा, तब तक सब कुछ सामान्य दिखाई देता रहा। लेकिन भुगतान रुकने के बाद लोगों को अपनी मूल रकम वापस पाने के लिए भी संघर्ष करना पड़ने लगा।
QFX से YFX और BotBro तक, बदलते रहे प्लेटफॉर्म
इस पूरे मामले में अलग-अलग नामों से संचालित निवेश प्लेटफॉर्म जांच के दायरे में आए हैं। ईडी के मुताबिक, QFX के बाद YFX और अन्य नामों से भी निवेश योजनाएं संचालित की गईं। BotBro और TLC Coin जैसे प्लेटफॉर्म के जरिए भी लोगों को निवेश के लिए आकर्षित किया गया।
ईडी ने आरोप लगाया कि इन प्लेटफॉर्म के जरिए फॉरेक्स ट्रेडिंग में निवेश का दावा किया जाता था, जबकि निवेश योजनाएं अनियमित थीं। जांच में निवेशकों से जुटाई गई रकम के संग्रह के लिए कई कंपनियों और बैंक खातों के इस्तेमाल की बात भी सामने आई।
13 फरवरी 2025 को ईडी ने बताया था कि छापेमारी के दौरान शेल कंपनियों के 30 से ज्यादा बैंक खातों में जमा करीब 170 करोड़ रुपये फ्रीज किए गए हैं। इसके अलावा एक एजेंट के ठिकाने से करीब 90 लाख रुपये नकद जब्त किए गए थे। सितंबर 2025 तक ईडी के मुताबिक, फरवरी और जुलाई 2025 की छापेमारी में अलग-अलग शेल कंपनियों के 185 बैंक खातों में करीब 391 करोड़ रुपये जब्त या अटैच किए जा चुके थे।
मुजफ्फरनगर और पश्चिमी यूपी में भी फैला था एजेंट नेटवर्क
लविश चौधरी का नाम उत्तर प्रदेश के पश्चिमी हिस्से में भी चर्चा में रहा है। मुजफ्फरनगर, शामली, मेरठ, सहारनपुर और बागपत जैसे इलाकों में उसके एजेंटों के सक्रिय होने की खबरें सामने आई हैं। ईडी के मुताबिक, शामली में एक एजेंट के घर की तलाशी में 94.23 लाख रुपये बरामद हुए थे।
जांच का एक महत्वपूर्ण पहलू यह भी था कि निवेशकों को आकर्षित करने के लिए आलीशान होटलों और फार्म हाउसों में बैठकें आयोजित की जाती थीं। इन बैठकों में कंपनी की कारोबारी क्षमता, मुनाफे और निवेश योजनाओं के बारे में बताया जाता था। आकर्षक उपहार और भव्य आयोजनों के जरिए लोगों को प्रभावित करने की भी खबरें सामने आईं।
ईडी की जांच के अनुसार, लविश चौधरी के नेटवर्क में स्थानीय स्तर पर एजेंटों की महत्वपूर्ण भूमिका थी। ये एजेंट अपने परिचितों और रिश्तेदारों को निवेश के लिए तैयार करते थे। इस तरह व्यक्तिगत भरोसे को भी निवेश जुटाने का माध्यम बनाया गया।
सितंबर 2025 में ईडी ने दो प्रमुख एजेंट गिरफ्तार किए
इस मामले में कार्रवाई केवल छापेमारी और बैंक खाते फ्रीज करने तक सीमित नहीं रही। 17 सितंबर 2025 को ईडी के चंडीगढ़ जोनल कार्यालय ने हरिंदर पाल सिंह नामक एक प्रमुख भारतीय एजेंट को मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम कानून (PMLA) के तहत गिरफ्तार किया था।
ईडी की आधिकारिक प्रेस विज्ञप्ति के मुताबिक, यह गिरफ्तारी QFX/YFX/BotBro प्लेटफॉर्म के जरिए संचालित कथित बड़े निवेश घोटाले की जांच के सिलसिले में हुई थी। एजेंसी ने बताया था कि हिमाचल प्रदेश, उत्तर प्रदेश और अन्य राज्यों में दर्ज कई एफआईआर के आधार पर जांच आगे बढ़ाई गई। ईडी के मुताबिक, इस नेटवर्क के जरिए हजारों निवेशकों को निश्चित मासिक रिटर्न का भरोसा देकर सैकड़ों करोड़ रुपये जुटाए गए थे। एजेंसी ने लविश चौधरी उर्फ नवाब को दुबई से नेटवर्क संचालित करने वाला कथित मुख्य व्यक्ति बताया था।
इसके एक हफ्ते बाद 25 सितंबर 2025 को ईडी ने पश्चिमी यूपी में सक्रिय प्रमुख एजेंट बताए गए नवाब हसन को भी गिरफ्तार किया। ईडी के मुताबिक, वह लविश चौधरी से मिलने अक्सर यूएई जाता था और नए निवेशकों का भरोसा जीतने के लिए उसके साथ जूम कॉल मीटिंग में शामिल होता था।
मुंबई में भी 11 करोड़ रुपये की कथित ठगी का मामला
मई 2026 में मुंबई से भी इस नेटवर्क को लेकर एक बड़ा मामला सामने आया। फ्री प्रेस जर्नल की रिपोर्ट के मुताबिक, मुंबई पुलिस ने लविश चौधरी और उससे जुड़ी कंपनियों के खिलाफ करीब 11 करोड़ रुपये की कथित धोखाधड़ी के मामले में एफआईआर दर्ज की।
शिकायत में 100 से अधिक निवेशकों के प्रभावित होने का आरोप लगाया गया। शिकायतकर्ता के मुताबिक, शुरुआत में भुगतान मिलता रहा, लेकिन फरवरी 2025 के बाद भुगतान बंद हो गया। शिकायतकर्ता ने अपनी और परिवार के सदस्यों की रकम मिलाकर 55.58 लाख रुपये निवेश किए जाने की बात कही थी। निवेशकों ने QFX, Yorker FX और BotBro जैसे प्लेटफॉर्म के जरिए रकम लगाने का आरोप लगाया।
देहरादून में भी दर्ज हुए मुकदमे
उत्तराखंड में भी लविश चौधरी के खिलाफ मुकदमे दर्ज हुए हैं। ईटीवी भारत की रिपोर्ट के मुताबिक, अगस्त 2026 में देहरादून के रायपुर थाने में अदालत के आदेश पर करीब 12 करोड़ रुपये की कथित ठगी का मुकदमा दर्ज किया गया। शिकायत के अनुसार, इस मामले में देहरादून क्षेत्र के 140 से 160 लोग प्रभावित हुए हैं, जिन्हें हर महीने 5 से 6 प्रतिशत रिटर्न का भरोसा दिया गया था।
अक्टूबर 2026 में देहरादून के क्लेमेंट टाउन थाने में लविश चौधरी समेत छह आरोपियों के खिलाफ करीब 1.55 करोड़ रुपये की कथित ठगी का एक और मुकदमा दर्ज हुआ। शिकायत में BotBro, BotAlpha, Mine Crypto और TLC Coin जैसे प्लेटफॉर्म के नाम पर निवेश कराने का आरोप है।
ये मामले दिखाते हैं कि कथित निवेश नेटवर्क से जुड़े आरोप किसी एक राज्य तक सीमित नहीं रहे।
सेलिब्रिटी और सोशल मीडिया की चमक से कैसे बनता है भरोसा?
इस पूरे प्रकरण का एक महत्वपूर्ण पहलू यह भी है कि आज के डिजिटल दौर में किसी व्यक्ति की कारोबारी विश्वसनीयता का आकलन उसकी सोशल मीडिया लोकप्रियता, महंगे आयोजनों, सेलिब्रिटी संपर्कों और भव्य जीवनशैली के आधार पर किया जाने लगा है। लोग यह देखने लगते हैं कि उसके साथ कौन-कौन दिखाई देता है, वह किन बड़े आयोजनों में शामिल होता है और उसके पास कितनी संपत्ति है। लेकिन इन चीजों का किसी निवेश योजना की वास्तविकता या वित्तीय विश्वसनीयता से कोई सीधा संबंध नहीं होता।
लविश चौधरी अपने निवेशकों और एजेंटों को भारत, थाईलैंड और दुबई में भव्य आयोजनों में ले जाता था और उन्हें लुभाने के लिए एसयूवी तक ऑफर करता था। उसकी सार्वजनिक छवि, क्रिकेट और मनोरंजन जगत से जुड़ी गतिविधियों तथा सोशल मीडिया पर प्रदर्शित कारोबारी जीवनशैली को लेकर भी सवाल उठते रहे हैं। निवेशकों को आकर्षित करने में ऐसी छवि की भूमिका कितनी रही, इसकी जांच जरूरी है।
सोशल मीडिया पर शाहरुख खान से जुड़े कार्यक्रमों और वीडियो को लेकर भी दावे किए जा रहे हैं। हालांकि, उपलब्ध विश्वसनीय रिपोर्टों से यह स्वतंत्र रूप से प्रमाणित नहीं होता कि शाहरुख खान को किसी निवेश योजना के प्रचार के लिए इस्तेमाल किया गया था।
धर्म परिवर्तन की घोषणा और निवेशकों की भावनाएं
इस मामले को लेकर कुछ लोगों की ओर से यह दावा भी किया जा रहा है कि लविश चौधरी ने अपने धर्म परिवर्तन की घोषणा की थी और इसके बाद धार्मिक भावनाओं से जुड़े लोगों का भरोसा हासिल किया। आरोप है कि इस तरह की घोषणा से प्रभावित होकर कुछ लोगों ने निवेश किया।
यदि ऐसा हुआ है तो यह बेहद गंभीर सवाल खड़ा करता है कि क्या किसी व्यक्ति की धार्मिक पहचान या धर्म परिवर्तन की सार्वजनिक घोषणा को भी कारोबारी विश्वसनीयता बनाने और निवेश जुटाने के माध्यम के रूप में इस्तेमाल किया गया? किसी व्यक्ति का धर्म बदलना अपने आप में न तो अपराध है और न ही किसी वित्तीय अनियमितता का प्रमाण। जांच का विषय केवल यह हो सकता है कि क्या धार्मिक भावनाओं का इस्तेमाल किसी कथित निवेश धोखाधड़ी में किया गया।
सरफ़राज़ नज़ीर ने इस मामले पर लिखा:
लविश चौधरी नाम का एक स्कैमर है, इस पर भारत में दर्जनों एफआईआर दर्ज हो चुकी हैं, ये मुज़फ्फरनगर का रहने वाला है, अभी दुबई में मुकीम है, इसके फ्रॉड का लेवल देखिए इसने शाहरुख़ खान को नचवा दिया, जनता का भरोसा जीता, लोगों ने लाखों लाख इसके कहने पे इन्वेस्टमेंट कर दिए। अब अहम बात पे आइए, इसने ये एलान किया कि ये मुसलमान हो गया है, जज़्बाती लोगों को क्या चाहिए? मिल गया बस, लोगों ने धड़ाधड़ पैसे झोंक दिए।
अभी तक मेरी जानकारी तो नहीं लेकिन हो सकता है तमाम लोगों ने सुसाइड कर लिया हो या करने वाले हों। कुछ लोगों को पर्सनली जानता हूँ जो इसके शिकार हुए, आज बिल्लो बिल्लो हो गए हैं। पैसे के मामले में किसी पे भरोसा नहीं करना चाहिए, खास कर ऐसे मामले में जहाँ चीज़ें आपकी रेंज से बाहर हों।
इसने मज़हब का सहारा लेकर तमाम लोगों का काट दिया। लालच बुरी बला है, लविश या इसके जैसे किसी भी ऑनलाइन बिज़नेस वालों से दूरी बना के रखिये, आप कब मौत के कगार पे पहुंच जायेंगे आपको पता भी नहीं चलेगा।
– सरफ़राज़ नज़ीर
निवेशक कहां जाएं, किससे मांगें अपनी रकम?
इस तरह के कथित निवेश घोटालों का सबसे दुखद पहलू उन परिवारों की स्थिति है, जिन्होंने अपनी जीवनभर की बचत किसी भरोसे के आधार पर लगा दी। कई लोग कर्ज लेकर निवेश करते हैं। कुछ लोग अपने बच्चों की पढ़ाई, शादी और भविष्य के लिए जमा रकम तक ऐसी योजनाओं में लगा देते हैं। जब भुगतान बंद होता है तो केवल पैसा नहीं डूबता, परिवारों की आर्थिक स्थिरता भी प्रभावित होती है।
ऐसे मामलों में पीड़ितों को पुलिस, आर्थिक अपराध शाखा और संबंधित जांच एजेंसियों के पास शिकायत दर्ज करानी चाहिए। साइबर ठगी की शिकायत 1930 हेल्पलाइन पर भी की जा सकती है। निवेश से जुड़े बैंक रिकॉर्ड, डिजिटल वॉलेट, भुगतान की रसीदें, चैट, ईमेल और एजेंटों के साथ हुई बातचीत सुरक्षित रखनी चाहिए।
किसी भी निवेश योजना में निश्चित और असाधारण मासिक रिटर्न का दावा अपने आप में गंभीर सावधानी बरतने का संकेत है। फॉरेक्स और क्रिप्टो ट्रेडिंग के नाम पर पैसा लगाने से पहले कंपनी का कानूनी पंजीकरण, नियामकीय स्थिति और निवेश योजना की वैधता जांचना जरूरी है।
सबसे बड़ा सवाल: भरोसा जीतने का यह कारोबार कब रुकेगा?
लविश चौधरी से जुड़े मामले में अलग-अलग राज्यों की एफआईआर, ईडी की कार्रवाई, बैंक खातों में जमा बड़ी रकम फ्रीज किए जाने और कथित एजेंट नेटवर्क की जांच के बावजूद निवेशकों के सामने सबसे बड़ा सवाल अपनी रकम वापस पाने का है। दुबई में बैठकर कारोबार संचालित करने के आरोपों के बीच यह भी महत्वपूर्ण है कि जांच एजेंसियां कथित नेटवर्क के सभी हिस्सों, स्थानीय एजेंटों, कंपनियों और धन के लेन-देन की पूरी पड़ताल करें।
यह मामला एक व्यक्ति तक सीमित नहीं है। यह उस मानसिकता और व्यवस्था पर भी सवाल है, जहां लोग बिना किसी ठोस वित्तीय जांच के किसी की चमक-दमक, प्रभावशाली संपर्कों और ऊंचे रिटर्न के दावों पर अपनी जमा पूंजी सौंप देते हैं।
याद रखिए, निवेश में जितना ज्यादा और जितनी जल्दी मुनाफा देने का दावा किया जाता है, उतनी ही ज्यादा सावधानी जरूरी है। किसी की महंगी गाड़ी, दुबई की जिंदगी, सेलिब्रिटी के साथ तस्वीर या धार्मिक पहचान आपके पैसे की सुरक्षा की गारंटी नहीं हो सकती।
नोट: इस रिपोर्ट में उल्लिखित वित्तीय अनियमितताओं और धोखाधड़ी के आरोप जांच एजेंसियों, एफआईआर तथा मीडिया रिपोर्टों पर आधारित हैं। आरोपों का अंतिम निर्धारण न्यायिक प्रक्रिया से होगा। संबंधित पक्ष का जवाब मिलने पर उसे भी प्रकाशित किया जाएगा।
